丁律师,被诈骗了还被人说太蠢了,我该怎么办?

彩虹姐姐🌈彩虹姐姐🌈 · 2022-09-04 11:26
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丁邱洁律师团队
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感谢提问,我们团队最近接了非常多咨询,都是诈骗罪相关事项。

借这个问题,我们希望更多人重视诈骗罪,不被骗、尽可能止损。


刑事档案库6:诈骗罪,总有一款骗术适合你


曾经沧海难为水,除却巫山不是云

——办案手记11、12、13


1.1、案情 案例1:球大向丁丁进货,买了10台手机,丁丁发货快、货源优质,一来二往,合作了3单10万元的小单后,球大向丁丁下了100万元的订单。此时,球大却没有拿到货。丁丁告诉他,其实把我当中转站发货、来钱慢还辛苦,不如,直接我来拓客、我来下单、你转做投资,岂不是更好?听上去还真有诱惑力,球大没多想,虽然100万元的货还没着落,一想到有更快的赚钱模式,不如先干起来,不碰货当做启动资金,想想就很香,就又投了300万元。半年过去了,球大经历了无数次催出货、催回款、催结算,丁丁最终消失不见。等球大几经波折,再见到丁丁,已经是丁丁的合同诈骗罪的庭审现场。通过庭审,球大才知道,自己的被骗是最复杂的,既有被诈骗投资、还有没及时交货。其他受害人,有的是下单15万元、收到两箱经典牛奶,有的是合作半年、遇到丁丁资金链断裂、没收到尾款但最终也没有损失钱、亏掉合作的利润。原来,自己当了冤大头、成了最大的冤大头。


案例2:球二干了两年天猫,感觉电商压根不是人干的活儿,也是巧,投了几份简历,就遇到了老板罗总。罗总把办公室开在深圳大鹏,说是要建让全国老人难望其项背的养老公寓,解决“老无所依”难题,搭“ 陪伴经济”便车。虽然才24岁,但球二是家中长女,打小在潮汕大海边长大,孝顺又聪慧,听着就觉得项目好,加上罗总看上去也是个能成事的人,她当种子员工管财务,未来说不定能拿到原始股也不错。也没多想,球二加入公司,一干就是两年多,拿了一年半的工资,后面半年公司遭遇疫情、楼也没装修完、老人也没住进去,虽说还有半年的工资没拿,球二还是离职了,决定重新干回电商人。大概半年后,球二听说老板被抓了、老板另一个控股公司的财务竟然也被抓了,她慌神了,自己可才25岁啊,她颤颤巍巍咨询律师,见到律师时腿都软了,律师一分析,罗总假借养老名义、行集资诈骗之实,球二入罪可能性极大,果不其然,八月刚过,球二被警察带走了。收到拘留证,家里人炸了锅,感觉天塌下来了,女儿怎么可能变成诈骗犯呢?


案例3:球三是家中长子,从村里出来后投靠在东莞开公司的大哥罗。大哥罗开的公司做了一款股票交易系统,球三虽然不懂,架不住每天听公司头牌主播直播,分析得天花乱坠,观众按捺不住,就往公司账户充钱,博一个赚钱机会。球三初中毕业出来混社会,看不懂股票期权期货,但是大哥罗做的事儿,他从不怀疑,平时他的主要工作是给大哥罗跑腿,然后用公司经理给的QQ号,到各个股票群贴牛皮癣——加QQXXX,推荐牛股。业务跑了半年,没赚到啥钱,大哥罗新开了跨境电商业务线,把球三叫过去做仓库管理,也拿到了一点股份。球三的老婆怀孕了,还有两个月就能看到自己的孩子,他平时也更卖力了。没想到,7月初,大哥罗因诈骗罪被抓了,球三还没缓过神,自己也被抓了,家中乱作一团。律师会见完球三,连差旅费都没报销,球三家可真是惨,爷爷自杀,母亲过失纵火要赔几十万,妻子怀孕状况很差,家中只有妹妹能顶住。唉,真是不幸的家庭各有各的不幸。


【根据真实案件改编】


仅仅过去的半年,我们团队接到的诈骗罪案件咨询与委托,达到近千万元,诈骗的恶与毒远超想象。


1.2、分析1、谁是受害人?


①受到钱财损失的人

被骗了,丢了钱,妥妥的受害人(包括个人、企业、组织或团体);

被骗了,背上债,铤而走险偷东西,盗窃入罪;

被骗了,不信邪,为了止损,摇更多人加入,成了诈骗罪的帮凶。


②受到工作机会诱惑的人

开始以为是正常工作,帮忙开发系统、帮忙跑腿打杂、帮忙算账记账,最后成了犯罪的帮助犯,前脚象牙塔,后脚看守所。


③犯罪嫌疑人家属

为了儿子奔波的母亲,为了女儿套话的父亲,为了哥哥着急的妹妹,为了弟弟失眠的哥哥,为了丈夫枯萎的妻子,如果你见过人间百态,大抵会更珍惜亲人、更懂得家的意义。


④某个行业或产业链上的企业或市场

诈骗产业链,往往陪葬一个产业或行业,产业中的企业往往最早灰飞烟灭。


2、为何会有人被骗?


与学历无关——一个被骗的家属在500人大群吐槽,堂堂硕士毕业生怎么会被骗?你没被骗,只是剧本还在路上,被骗与学历无关。

与能力无关——一个经商10年+的商人栽了跟头,家属细问、怎么听都是骗局,是闹到进水了吗?一些领域特长、另一些领域特短,每个个体都适用木桶原理,只是没被骗子测到短板。

与见识无关——一个看过名山大川阅人无数的人被骗了几十万,自己细想都觉得不可能,是不是反常识?一生很长,总有遇到自己火急火燎、披挂上阵当消防队在的时刻,谁又能时时刻刻清醒不出错呢?骗子让你沦陷,往往主攻心理战、挑紧急关头。

与年龄无关——越老越被骗,越弱越被骗,一心求骗的人,怎会心慈手软,天真不得天真不得。


与需求有关——要么为钱,贪念免费的、便宜的午餐;要么为利,虚画大饼,自我麻痹,凡事总找最短路径;要么为名,妄想不劳而获,贪图一时虚名,虚夸海口,陷入连环骗局。

我们了解的骗局里,有人花钱买官,数年后惊觉被骗;有人花钱买户口,最终钱财两空;有人投资出本金,损失百万,只拿回一纸判决书;有人投资卖酒,损失几百万,自己成了酒瓶,装了骗子的一瓶谎话。骗中骗,局中局,何时是个尽头?


3、权利来源


①怎样才构成诈骗罪?


以非法占有为目的,虚构事实,隐瞒真相,骗取较大数额的公私财物(国家、集体、个人财物)。

骗取银行贷款,有专门的贷款诈骗罪;利用合同实施诈骗,有专门的合同诈骗罪;使用集资的方式行骗,属于集资诈骗罪。不一一枚举。

较大金额:3000元是起步档、达到立案标准(富裕省份可能是6000元起步);3000-1万元,数额较大;3万-10万元,数额巨大;50万元以上,数额特别巨大。每增加一个档次,刑罚加重、羁押期限更长。


②诈骗罪为何是头号危险分子?


波及面太广,受害人太多,受害金额太大,动辄上亿的诈骗审计金额,一个亿背后是几千万个家庭,有些人只是损失钱,有些人付出自由、生命代价。

诈骗罪与洗钱罪犹如藤缠树,此罪彼罪,罪罪相关。


③诈骗罪的链条有多长?


犯罪嫌疑人为了脱罪,往往会诱骗无辜人当马甲,转移赃款,与诈骗罪相伴相生的罪名是帮信罪(帮助信息网络犯罪活动罪),典型的犯罪形式是“付钱买路人甲的银行卡信息,用甲的卡收受害人20万元的流水,之后转入给路人乙的卡内,接着转入路人丙的卡,已经转手,最终落到骗子的卡中,追踪线索被斩断,钱顺利转走”。这也是为什么,很多人因帮信罪入狱,但诈骗罪的犯罪嫌疑人很难伏法。诈骗罪是名副其实的高智商犯罪。


④诈骗罪是个大家庭,有啥特点?


诈骗罪是个大家庭,“诈骗罪”单纯设计骗财,另有8个破坏金融市场秩序罪:集资诈骗罪(单位/个人均可犯罪)、贷款诈骗罪、票据诈骗罪(单位/个人均可犯罪,最高无期徒刑)、金融凭证诈骗罪(单位/个人均可犯罪,最高无期徒刑)、信用证诈骗罪(单位/个人均可犯罪,最高无期徒刑)、信用卡诈骗罪(最高无期徒刑)、有价证券诈骗罪(最高无期徒刑)、保险诈骗罪(单位/个人均可犯罪,最高15年有期徒刑);1个扰乱市场秩序罪——合同诈骗罪(最高无期徒刑)。


⑤有没有防骗好办法?


骗字头上一把刀,不贪是唯一破解之道。


4、关键证据


①以案例1为例·合同诈骗罪

有证据证明丁丁确实没有履约能力,无法实现合同目的,并实施合同诈骗活动;

有证据证明球大受损,账证相符,凭证经得起检察官、法院审核;

有证据证明球大为此主张了权利,控告或提起民事诉讼。


②以案例2为例·集资诈骗罪

有证据证明罗总确实没有交付养老项目的意图,开始便是非法占有为目的;

有证据证明罗总确实破坏金融秩序实施集资行为、且以诈骗的形式集资;

有证据证明球二在罗总公司工作期间,有参与实施与诈骗相关的工作或活动。


③以案例3为例·诈骗罪

有证据证明大哥罗确实存有非法占有目的,而不是实施非法经营行为;

有证据证明大哥罗公司的经营活动造成了受害人财物损失。


5、受害人该怎么办?

①追不追责,认怂吗?

认怂,认清自己也会被骗。

追刑事责任,控告受害,罪有应得;

追民事责任,起诉损失,能拿则拿,用判决书给自己一个交代。


②不服判决,认怂吗?

看判决书有没有实质错误,不为一口气争长短。

别让时间成本继续沉没,重要的是从被骗中成长。


③以后不敢轻信人,这是病吗?

诈骗罪的受害人,赔了夫人又折兵,走出来并不容易。

不再信任人,是病、得治,怎么治?只能靠自己,戒除不切实际的贪念。

若你是受害人的身边人,给TA一点空间便是最好,不非议不浇油。


6、结果

①球大的判决金额比预期少了4倍,请求检察院抗诉失效,等待一审判决生效,计划再提审判监督程序。

②球二由拘留转逮捕,案件即将移送审查起诉。

③球三已被批捕,案件已开庭,争议焦点在于诈骗罪还是非法经营罪。


1.3、反思①诈骗罪是人性恶之温床

诈骗罪主犯像首脑,首脑身边的虾米小兵都受骗受罚,没有赢家;

有的时候,受害人很难分清,哪个世界是真实的世界?


②没有完美受害人,let it be

每一个受害人都是惊弓之鸟,我们接触几十个受害人,沟通往往不容易、被信任也更不容易。不评价是对受害人最大的慈悲。


1.4、参考文献判决书:(2020)皖0523刑初71号

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二、附录·作品集锦(这些都可以在星空问答检索到哦~)


3.1、第二本书:100个创业案例创业案例库1:股权转让合同无效,损失百万 20220527

创业案例库2:百度网盘销售盗版课程链接,被诉赔50万 20220531

创业案例库3:奔着结婚谈恋爱反被骗,追回钱财难抚情伤 20220608

创业案例库4:劳资博弈背后关乎选择、际遇与人生 20220610

创业案例库5:将进酒,一条命,一杯顶十万,是好意是歹念?20220623



刑事档案库1:唐山伤人案 & 鱼塘伤害案V1.0 20220610

刑事档案库2:借卡走百万流水,赚了2千块,坐牢6个月 20220614

刑事档案库3:被侵犯的数据、隐私、交易和安全 20220614

刑事档案库4:抽水五千,刑期1年,我们与赌博罪的距离,只有0.01公分


3.2、第一本书:法律出版社《创业十日谈:找对十个阶段的合伙人》创业必备:法人治理·顶层架构的攻守与进退 20220416

创业必备合同常识:合伙协议签得好,创业致富才可靠

创业者必备股权常识:一文搞懂非上市公司股权激励V1.0 20220228

创业者必备融资常识:卖股不卖身,白话帮你打通股权融资

创业者必备税务与财务常识:搞懂发票,省钱避坑不走失

创业者必备税务常识:节税与合规,两手抓两手稳

创业必备风控常识:企业刑事合规,合规的核心、重心、中心

创业必备:企业改制与企业上市2022版 20220419


3.3、人人必备的法律常识 & 成长知识 & 商业思维精华帖【丁邱洁】如何成为合格的管理者,实现跨越式成长?

生财人必备的法律常识442问 20211015

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创业实战:知识产权的防守与进攻 20220109

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2022-09-04 11:32