融资8000万,年利率6%,年均融资成本264万,请问老师这是怎么计算的,能给我列一个解题步骤吗?

sassas · 2022-11-15 16:16
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题目还有些前提条件介绍不全,不妨假设是采用按月还款、等额本息、月底还款的方式,用EXCEL计算月度还款额:


使用PMT公式,在单元格中输入:=PMT(6%/12,12,-8000,0,0),得到计算结果:每期还款额(包含本金和利息)约688.53元。一年12期总还款金额为:688.53*12=8262.38万元;


扣除本金即得融资成本(利息):262.38万元。


注:EXCEL中PMT函数的参数如下


PMT(rate, nper, pv, [fv], [type])


PMT 函数语法具有下列参数:

  • Rate    必需。 贷款利率。
  • Nper    必需。 该项贷款的付款总数。
  • pv    必需。 现值,或一系列未来付款额现在所值的总额,也叫本金。
  • fv    可选。 未来值,或在最后一次付款后希望得到的现金余额。 如果省略 fv,则假定其值为 0(零),即贷款的未来值是 0。
  • Type    可选。 数字 0(零)或 1 指示支付时间为期末或期初支付。


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2023-02-03 11:51